实际上，我国目前的反洗钱法在增强反货币管理，抑制货币损失和犯罪以及加深国际反货币洗钱管理与合作的有效性方面发挥了重要作用。我国家的反货币管理制度主要根据“基于风险”的原则确定相关方的义务，同时避免社会成本增加。因此，从行业内部人士看来，100,000元的现金标准是监管效力和成本的考虑。 从国际实践的角度来看，这通常与贵金属和珠宝行业现金交易的国际反洗钱管理标准一致。 2012年，反洗钱金融行动工作组（FATF）的Newfort建议22和23被视为贵金属和珠宝企业家CIAL和征服行业。在交易过程中，如果客户使用现金支付超过15,000美元（或欧元），则由于努力，交易记录的维护，大型交易报告和可疑交易报告，他们必须进行客户身份。 15,000美元及以上的现金交易包括单一交易和许多运营，但交易显然相关。根据当前的汇率，15,000美元等于107,500元人民币。 为什么贵金属和宝石？ 洗钱和恐怖融资活动的“艰苦遭受重创”可以填补法规差距 此时，Middethe银行将贵金属和宝石纳入了从业人员的反洗钱和反恐融资管理中，这是工业内部人士眼中所必需的。 中国商人工会首席研究员兼上海金融与发展实验室副主任董Ximiao说，高额O恐怖分子金融基金。 FATF清楚地将珠宝的贵金属和商人列为“特定的非财务机构”，并需要履行贷款反款义务。新的反洗钱法于2025年1月1日举行，还列出了“从事规定的金属和宝石的庞大地区贸易企业家，则应履行“特定的非金融机构”和反货币洗钱义务。 董Ximiao说，“关于贵金属和宝石从业者的反洗钱和反恐怖主义融资的法规是实施“反货币洗钱法”规定的特定步骤。 “管理步骤”处于危险之中，专注于大规模现金交易，以及通过工业纪律方面的余额监管和成本卓越坐标行业和分层管理。这不仅是响应国际标准和国内法律实施的必然要求，而且是维持财务安全的必要步骤。 “在下一步中，我们应该继续关注中小型商人和跨境经理之间的实施与合作，以应对正在进行的新兴资金方法和恐怖融资方法，并实施“管理步骤”。 值得注意的是，近年来，中央银行发布了许多与反洗钱有关的罚款，但在很大程度上涉及金融机构，例如银行，安全公司等，但尚未涉及贵金属和与实践珠宝有关的珍贵金属。 Broadcom Consulting Finance的高级分析师Wang Pengbo还指出，当前的货币犯罪发射犯罪越来越隐藏和复杂。传统的监管模型不再能够应对。相关的印度河尝试在继续发行中央银行的法规，还具有监管机构，以打破非法洗钱活动并保持财务安全和稳定。 “对从业者的反洗钱将显示出更严格的合规性要求，许多资源需要投资才能促进和改善内部控制系统进行反洗钱。” Wang Pengbo建议我的国家还应加强与监管机构的数据共享和通信，并使用一种技术方法来提高交易监控的准确性和效率，并提高交易交易身份的弱点；从业者还应注意反洗钱培训，并加强对适应持续监管环境的所有员工的遵守意识。 北京新闻壳壳财务记者江恩·粉丝编辑Chen Li校对Xue Jingning回到Sohu，以查看更多 负责编辑：Guo Biao Un832