文本丨Zhan Zhan Guo Xiaoxing编辑丨杜海丨Xin Shangwu（本文大约是2,000个单词），“银行客户经理欺诈1.6亿元”的消息引起了激烈的讨论。该事件的对手是习近平的客户经理Xi Wei。他利用自己的职位在13年内欺骗了31位客户，价值高达1.6亿元人民币。特别是荒谬的 - 6100万元人民币用于奖励锚。 Ang Paghatol Ng Korte Ay Nagpapakita Na Mula Hunyo 2009 Hanggang Hunyo 2022，ipinangako ni xi wei wei ang 31 na mga客户（Karamihan sa mga matatanda）“ garantisadong -garantisadong -garantisadong -guronong -guro Pinansyal在Pribadong Pag -ukit Ng Mga Seal NG银行业务，Niloko Sila Sa sa paglilipat ng mga pondo sa kanilang mga mga Mga个人NA帐户SA通过现金转移和其他方式。并使用“庞氏骗局”模型维护资本链，而某些随后，他的客户资金将支付第一批客户的本金和利益，后者占据了13年的欺诈。一些客户因其一生而受到欺骗 - 耗费最高的顾客，最高含量为1200万元。事件发生时，Xi Wei退还了客户的6031万元教学，并支付了767万元的利息，但仍未回收9448万元。在1.6亿元被盗的货币中，有6100万元的元人民币用于实时广播奖励（Inke 5951万元，170万元），有400万元人民币用于购买房地产和车辆，剩下的钱用于支付利息和个人浪费和个人浪费。其中，一天的最高奖励是137万元人民币，一次交易的最大奖励是230,000元人民币，涉及2,565个锚点，16个顶级锚点获得了超过4000万元的元首。习近平因无期徒刑而受到惩罚，并没收了她的所有个人所有权，但是，将来很难收回被盗的商品。法院认为，奖励不是合理的消费，应该收回被盗的钱，并以比例将其退还给受害者。由于锚的数量众多，回收了超过20,000元的16个锚和平台。但是，Yingke平台以“获得的真诚”为基础呼吁2000万元的资金，并声称并不知道该基金资源是非法的，并且拒绝承担全部责任。 Kthis狗将系统的漏洞暴露于Everbright Bank的内部控制机制。 Xi Wei以“内部独家产品”为幌子，完成了将资金转移到银行办公室区域的，并通过“借用新的和还款的旧款”来维持骗局。但是，该银行的反洗钱系统并未设定异常交易的预警门槛，而一天的移动超过500万元，否则并没有造成警告。即使设置为K。更明显的是，Xi Wei的私人商业印章类似于真正的印章，但是银行尚未建立常规验证机制，并允许员工在非企业时分别使用办公设备。这真是不可思议。扩展全文 Zhengjing分析师社会学家指出，此案只是Everbright银行内部控制的冰山的终结。 2016年，中国Everbright银行还热门搜索了5000万元帐户的客户经理。 Mai是他的广州Dongfeng分支机构的雇员，已建立了金融产品，并摧毁了16个客户超过5000万元的客户。大多数受害者是成年人，其中两个在保护其权利的过程中被杀。后来，迈伊（Mai）在2017年底之前被捕并处罚了15年。但是，Mai使用了用于交易股票或浪费的钱，法院收回了损失部分。 这些案例足以描述，很长一段时间以来，存在于纸质性能和忽视合规性的中国银行文化疾病。一些分支机构甚至让员工“越过红线”以完成指标。例如，Wuxi分支被180万元人民币惩罚，因为“贷款后管理不足”。 Zhengjing协会分析师发现，在2024年，Everbright银行总共受到近3000万元人民币的惩罚，涉及信贷业务，账单管理和其他方面。信贷业务已成为严重影响的违规领域，包括诸如贷款前调查不足，非法资金回报和贷款后管理不足的问题。自2025年初以来短短四个月，罚款超过2800万元。 近年来，不仅在中国经常出现的Everbright银行，而且Withroon也是弗洛克（Freque）NT高管，还有管理干扰，例如“集团群体”。根据向媒体的公开报告，从2020年到2023年，从Everbright集团中删除了14多名高管，而Everbright银行是一个艰难的地区（请参阅Zhengjing社会保障研究研究报告“ Everbright Bank的前主席彼此互相尝试，高管们什么时候停止？ 超过十名高级管理人员，包括中国前银行，中国前董事长唐·舒恩宁（Tang Shuangning），党委员会前副部长张·胡尤（Zhang Huayu）等，尤其是总统的职位，五年内发生了5个变化。现任总统霍郑（Hao Cheng）正曾负责2024年8月。 频繁的管理变化会导致战略实施和资源浪费的巨大差距，而左派从管理层传播到本地员工。 值得注意的是，严重缺乏重大风险控制具有重大影响On总体运营能力。 2024年的年度报告表明，中国的Everbright银行在这一年的营业收入达到了1341.5亿元人民币，比去年下降了7.05％。这是该银行的收入连续第三年拒绝的 - 2022年下降了0.73％，2023年下降了3.92％，共同下降了 - 三年来否认超过300亿元人民币。来自主要收入来源的净和佣金收入均拒绝，同比下跌10.06％，而后者下降了19.52％。 一方面，性能差，另一方面，内部控制漏洞经常出现。这座联合股票银行的前基准正处于前所未有的信任危机中。 作为回应，母公司扩大了手帮助。 4月8日晚上，即股价后第二天，自2025年以来最大的一天跌倒（-6.02％），这家Everbright银行发布了一份公告，宣布了其Everbright集团的父母，以增加其HOLd在Everbright银行股票上。 同时，在霍郑接任总统之后，他还提出了一系列的改革措施，包括改革干部和人员系统，调整战略优先级，加强风险管理，降低劳动力管理，增加对金融技术的投资等等。尽管年度报告表明，Hao Cheng的改革仍需要一段时间的结果，我们仍需要进行研究，但我们仍需要进行一定的研究，我们需要在我们的角色上发挥作用，并且我们需要采取范围的影响。 Zhengjing Society“ Hao Cheng的改革仍然需要时间，而Everbright银行需要更及时的降雨丨严重而深层”）。 分析人士相信严肃的社会，合规性不是成本，而是安全的基础。为了恢复健康发展的轨道，Everbright Bank需要“铣削骨头以治愈毒药”。特别是为了应对内部控制中的干扰和严重的腐败，有必要完全反映和采取强有力的纠正措施，包括建立从土著到高水平的责任监测系统，以防止“促进疾病”；引入AI来监视异常交易，提高反洗钱和帐户管理能力；包括遵守绩效评估，破坏“规模理论LAMTHE”的惯性。 [由“新香格”制作] 首席执行官·首席研究员| CAO JIAQING·编辑| Tang Weiping·编辑| du hai·baijin·编辑| An'an·校对|兰兰 声明：文章视图仅供参考，不提供投资建议。投资是危险的，进入市场时请小心 喜欢这篇文章的朋友，请注意Xinshangwu。让我们继续关注商人的话以及行动，业务趋势和技能。 重新打印XIN Shangwu的任何原始文章都必须在本文开始和结尾处获得许可并完全维护版权信息。否则，将被认为是违反Sohu的违规和破碎，更可见